SPEC // 00ARSITEKTUR PIPELINE DUA-TAHAP MULTIFINANCE
LEG 01 // REAL-TIME ORIGINATION (< 60 DETIK): Pencairan POS/Cash Loan ke merchant & nasabah berlangsung real-time memakai Intraday Float perusahaan dengan pre-tagging otomatis via Dual-Price Router.
LEG 02 // INTRADAY REFINANCING BATCH (T+0 / T+1): Pada cutoff bank (12:00–16:00 WIB), kontrak dikonsolidasikan ke dalam Refinancing Batch untuk settlement Joint Financing (JF) / Channeling, Drawdown Notice bank, & pendaftaran Jaminan Fidusia.
DESK // 01REFINANCING BATCH HARI INI (T+0 / T+1 SETTLEMENT DESK)
REIMBURSEMENT INTRADAY POS/APP FLOATID TRANCHE & STATUS
B-261026-3Submitted
KONTRAK CAIR (DISBURSED)
9.973
POKOK PEMBIAYAAN (PRINCIPAL)
Rp 90,0 M
SPEC // 01
PLAN AKTIF: Base case · Single Skenario · 26 MingguTELEMETRI PORTOFOLIO & RINGKASAN EKSEKUTIF ALM
01 // Total Outstanding Portfolio
Rp 20,0 T
Baki debet piutang pembiayaan aktif
02 // Kontrak Pembiayaan Aktif
1.199.982
Kontrak di seluruh segmen & wilayah
03 // Origination Baru / Hari
20.000
Pencairan real-time POS & Cash Loan
04 // All-In Cost New Funding
8,99%
Bunga efektif + fee + WHT + swap FX
05 // Efisiensi Strategic Plan (26W)
Rp 63,3 M
−59 bps/thn vs aturan statis
06 // Efisiensi Batch Mingguan (19–23 Okt)
Rp 1,0 M
20,7 bps vs aturan waterfall
07 // Covenant Headroom Terketat
0,0%
Bank Samudra Raya · Equity to assets
08 // Target Liquidity Survival
90 hari
Tercapai minimal 90 hari di atas kas minimum
SPEC // 02
JF · CHANNELING · BANK DRAWDOWN · OWN CASHFUNNEL EKSEKUSI REFINANCING MINGGU INI
Khusus kontrak baru (kontrak Carry-Over tidak dihitung ganda). Menampilkan minggu penuh terakhir (19–23 Okt).
Joint financing
Kapasitas Minggu Ini
Rp 315 M
Dialokasikan (MILP)
Rp 241 M
Settled / Funded
Rp 216 M
Channeling
Kapasitas Minggu Ini
Rp 100 M
Dialokasikan (MILP)
Rp 93,5 M
Settled / Funded
Rp 86,6 M
Drawdowns
Kapasitas Minggu Ini
Rp 220 M
Dialokasikan (MILP)
Rp 98,1 M
Settled / Funded
Rp 98,1 M
Own cash
Kapasitas Minggu Ini
Rp 569 M
Dialokasikan (MILP)
Rp 451 M
Settled / Funded
Rp 482 M
SPEC // 03
OUTSTANDING SHAREKOMPOSISI FUNDING MIX PER INSTRUMEN
- BankRp 9,9 T · 56,6%
- PartnershipRp 2,7 T · 15,4%
- Capital marketsRp 3,2 T · 18,3%
- Offshore & shareholderRp 1,7 T · 9,7%
SPEC // 04
PRINCIPAL MATURITYMATURITY WALL FASILITAS PENDANAAN (12 BULAN)
Menampilkan nilai baki debet penuh saat jatuh tempo fasilitas.
SPEC // 05
Covenant Monitor →NOTIFIKASI TREASURY, COVENANT & SUBSTITUSI FIDUSIA
- Substitutions due: 11 contracts (Rp 176 jt) past the lender's DPD limit across all funded batches still being monitored
- Bank Samudra Raya: Equity to assets headroom 8,6% (week 5)
- Bank Pelita Jaya: Equity to assets headroom 8,6% (week 5)
- Pacific Syndicate Lenders: Equity to assets headroom 8,6% (week 5)
- If Bank Kencana and Bank Wijaya Karta cancel uncommitted lines in week 2, liquidity (cash plus committed undrawn lines) falls Rp 336 M below the minimum cash. A cut in week 1 would leave Rp 336 M short whatever the plan does (it repays today's drawn balances).
PT Nusantara Konsumer Finance · OJK POJK 35/46